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為何76%的etoro跟單交易者都虧錢|如何正確使用etoro複製跟單系統|示範虧錢與賺錢的跟單

etoro複製跟單Copy Trader

之前在介紹美股投資工具時,對於etoro有一項特殊的功能

複製跟單系統 Copy Trader

是一項你可以在社群上搜尋你所喜愛的投資人,

並直接複製他的交易行為的創新系統。

本篇主要詳細介紹複製跟單系統 Copy Trader

以及來聊聊為何76%的跟單者都虧損?


何謂複製跟單 Copy Trader?

對於etoro還不是很清楚地可以參考我前兩篇介紹的文章:

★etoro介紹以及他的七大優點

★etoro開戶、入金、出金教學

複製跟單顧名思義就是

完全照著你指定的人選,複製他的交易動作。

etoro 複製跟單copy trader

舉例來說,你發現小明是百年難得一見的投資奇才

跟著他未來一定會發大財!

於是決定Follow他的一舉一動!

但是問題來了,小明也比你有錢,

花一百萬買股票你沒有那麼多,那該如何跟著他一起發財呢?

etoro會以入金系統的比例進行跟單交易。

舉例來說小明入金100萬美金;而你入金1,000美金。

當小明今天花10萬美金買股票時,因為10萬美金佔100萬美金的10%,

etoro系統也會將你1,000美金的10%,也就是100買金,

購買相同的股票!

另一方面,當小明賣出時,你手上的股票也會跟著賣出喔!

也就是你們持股的比例是相同的,只有面額不同。


etoro跟單系統注意事項

另外提醒一些etoro跟單系統的小細節

1.跟單任何一名交易者,不可低於200美金;不可高於200萬美金

2.跟單的項目僅限於你開始跟單之後的交易,也就是小明若過去買個一百張蘋果股票,但自從你跟單他後,他再也不買蘋果股票了!那你帳上也不會有蘋果股票喔!

3.你可以設置取消跟單者某些項目。舉例來說小明有買蘋果、Google和可口可樂,但你這輩子最痛恨喝可樂了,你可以只跟單他的蘋果和google的買賣行為,不跟單買賣可口可樂行為

4.跟單可以設置停損賣出點;亦可設定暫停跟單,是指我不再複製跟單者的新買賣了!舉例來說我跟著小明買了兩張蘋果,接著按下暫停,那接下來小明賣蘋果買Google都不甘我的事情了!直到我按下繼續跟單,才會再按照小明新的投資行為動作


etoro跟單如何操作?如何選到對的人?

在介面左側欄位選單中,

『投資者風雲榜』點下去會顯示許多推薦的投資者。

你也可以用條件篩選的方式選出投資者的候選名單。

etoro複製跟單copy trader

游標移上去就會有該投資者詳細的介紹,

大家看這個介面是不是很像社群網站?


該如何選擇適合自己的投資跟單者?

重點有兩個

1.該投資者的歷年投資績效

2.該投資者的風險等級

etoro將這些報表做得滿完善的,

我們以剛剛那位”投資型男”繼續往下看,

點進去後就可以看到他的過去幾年投資績效,

以及他投資的產品組合

另外etoro也根據投資者的投資產品、槓桿倍數…等,
(etoro官網風險等級介紹)

評估投資者的風險等級共1~6級,

若你是風險趨避者,應注意風險等級越低越適合你。

為何76%的跟單者都賠錢?
這是個心理學問題!

etoro在首頁上有顯示以下這一段對話:

etoro

*編按:更新為75%

雖然這不完全是代表使用copy trader的人,

但為什麼有那麼多人,明明就是跟到厲害、投資績效好的人,

卻還是虧錢呢?

又為甚麼我說這是心理學問題

不是投資學問題?


心理學問題:你是抱著什麼心態使用跟單?

大部分的人在使用跟單交易時,

並不會投入太多資金,

你的期待又是什麼呢?

你會說:

「喔!希望我這1,000美金跟著這位大師,一年後會有1,050美金!」

這是你的希望嗎?

不!不是!

或是對大部分的人不是!

一年賺50美金,大概1,500台幣也太少太瞎忙了吧!

我當然希望賺個500美金阿!

但要知道的是,50美金的報酬已經是5%的報酬率

台灣購買金融股的平均報酬也差不多如此。


投資學永遠的定律:風險報酬成正比

是的,因為大部分的人投入資金不多,

又想要一口氣大賺一筆,

因此會挑選投資報酬率看起來較「激烈」的投資者,

但投資學定律:報酬與風險成正比

在這邊也是不變的鐵則,

當我們追求高報酬時,往往承擔高風險,

就是有很大的虧錢機率。

實際範例演練

我在使用跟單系統時就分別找了兩位投資者進行測試。



chocowin

看看他2018年精采的表現,

185.4%的報酬率!!!

代表我上面講的投資1,000美金一年後賺854美金,

約當25,000台幣!是不是一個很有夢想的數字?

那我們再來看另外一個


Olivier Danvel

16%~18%(2017~2018),

表現看起來不錯不錯!

但相比於上面chocowin卻顯得相對「無聊」

投資1,000美金一年後賺個5,000台幣,

差不多就是可以吃幾頓大餐這種沒有夢想的數字


實際試驗後結果如何?

在2019~2020動盪的投資時代,

『夢想』給我-15%報酬*;

『無聊』則給我+5%報酬

這也驗證了上面所說:

報酬越高;風險越高,

在投資環境變化越大的情勢越能體現。


要怎麼選擇對的跟單者呢?

回到這個問題,是個心理學問題!

如果你想要有激情與夢想,那就去尋找風險係數高、

過去績效報酬率起伏大的投資者;

但如果你是想要穩賺錢,就需要找上述相反的特色。

但要記得,選擇夢想與激情,就越有可能成為76%;

第二點要記住,5%的年化報酬率是目前合理範圍內相當高的數值,

因此過高的報酬勢必都要與風險聯想在一起,

才不會造成你追求夢想過程中,

感受到落差而覺得痛苦。

*筆者chocowin的跟單已在2020年四月轉為正1%時停止跟單交易並贖回現金


結論

最後在重複一下結論:

為甚麼76%的跟單者會虧錢?

最主要的原因是希望用小錢博大錢,

這種行為跟現實生活中的賭博類似,

因為想一本萬利追求高報酬,

連帶著就會帶來高風險。

因此我認為長期穩定的報酬者,

是跟單比較好的對象。

我認為投資是要走得遠與走得穩,才能抵達終點站。


後續:我的etoro目前在做什麼?
我買了一隻一般人可能不會買的股票

我的etoro在做什麼?

大概就這兩件事情:

1.穩定的跟單者繼續跟

2.我買了一隻一般人可能不會買的股票


5/5時市場大震盪,

著名的投資大師-巴菲特認錯,

將手上的航空股認賠殺出。

[巴菲特認賠殺出航空股新聞連結]

我在隔天進場撿了「達美航空」

 原因有以下:

[免責聲明]

此為我投資心得分享,不代表任何投資建議

1.市場太重視巴菲特,因此傳出巴菲特拋售的訊息,航空股會超跌

2.疫情趨於穩定(但未解決),航空業離重新啟動更近了

3.達美航空目前帳上現金超越過去五年的水準
代表他們有在處理一些不必要的資產,更代表了短期不會倒閉

以上三點是我購買的原因,歡迎大家在下面留言對於

●etoro跟單系統

●巴菲特賣航空股

等看法喔!

參考文章

★etoro介紹以及他的七大優點

★etoro開戶、入金、出金教學

12 留言

  1. Chenglin

    購買航空股的看法與市場上大致不同 也代表站長極有可能在未來取得超額報酬。不過跟單的實驗證明了一件事情 小錢沒辦法賺到大錢,穩定的報酬率比較有可能讓你慢慢賺入資本利得

  2. AC

    最近想開始投資指數,就是用eToro,還好未投先看到文章,多了個保險👍

  3. 鯊鯊

    航空股的逆勢操作確實跟一般人不同,
    重點在於關注企業基本面能否撐住,版主有想到現金資產的轉換,是不錯的切入點

  4. 我也好想要跟到對的人!!!!但還是要不斷嘗試!!!才會有好的結果

  5. 真的亂跟單會賠錢啊!要有自己的想法很重要

  6. Daniel

    看完後了解好多新知識,感謝版主分享

  7. sam

    投資是心理學非常同意,人總是希望買在低點賣出高點。買入時機跟等待時間都很重要

  8. yen

    真的穩健報酬率的跟單者很重要,這次黑天鵝,我跟的風險高的跟單者下跌超多,但是穩健跟單者下跌不多,過一陣子全部投資都還是負的,這個跟單者卻是正的

  9. Ian

    我玩eToro虛擬股市的時候也是亂跟單,然後就起起伏伏,還虧一些,所以還是ETF適合我XD

  10. Lin

    謝謝版主,讓我更認識etoro的跟單功能,難怪我一直跟都不會賺,股票真的需要做很多功課呢!

  11. ANN

    總歸一句,靠自己最實在,自己最了解自己

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