為何76%的etoro跟單交易者都虧錢|如何正確使用etoro複製跟單系統|示範虧錢與賺錢的跟單

之前在介紹美股投資工具時，對於etoro有一項特殊的功能

–複製跟單系統 Copy Trader

是一項你可以在社群上搜尋你所喜愛的投資人，

並直接複製他的交易行為的創新系統。

本篇主要詳細介紹複製跟單系統 Copy Trader，

以及來聊聊為何76%的跟單者都虧損?

何謂複製跟單 Copy Trader?

對於etoro還不是很清楚地可以參考我前兩篇介紹的文章：

★etoro介紹以及他的七大優點

★etoro開戶、入金、出金教學

複製跟單顧名思義就是

完全照著你指定的人選，複製他的交易動作。

舉例來說，你發現小明是百年難得一見的投資奇才，

跟著他未來一定會發大財！

於是決定Follow他的一舉一動！

但是問題來了，小明也比你有錢，

他花一百萬買股票你沒有那麼多，那該如何跟著他一起發財呢?

etoro會以入金系統的比例進行跟單交易。

舉例來說小明入金100萬美金；而你入金1,000美金。

當小明今天花10萬美金買股票時，因為10萬美金佔100萬美金的10%，

etoro系統也會將你1,000美金的10%，也就是100買金，

購買相同的股票！

另一方面，當小明賣出時，你手上的股票也會跟著賣出喔！

也就是你們持股的比例是相同的，只有面額不同。

etoro跟單系統注意事項

另外提醒一些etoro跟單系統的小細節

1.跟單任何一名交易者，不可低於200美金；不可高於200萬美金

2.跟單的項目僅限於你開始跟單之後的交易，也就是小明若過去買個一百張蘋果股票，但自從你跟單他後，他再也不買蘋果股票了！那你帳上也不會有蘋果股票喔！

3.你可以設置取消跟單者某些項目。舉例來說小明有買蘋果、Google和可口可樂，但你這輩子最痛恨喝可樂了，你可以只跟單他的蘋果和google的買賣行為，不跟單買賣可口可樂行為

4.跟單可以設置停損賣出點；亦可設定暫停跟單，是指我不再複製跟單者的新買賣了！舉例來說我跟著小明買了兩張蘋果，接著按下暫停，那接下來小明賣蘋果買Google都不甘我的事情了！直到我按下繼續跟單，才會再按照小明新的投資行為動作

etoro跟單如何操作?如何選到對的人?

在介面左側欄位選單中，

『投資者風雲榜』點下去會顯示許多推薦的投資者。

你也可以用條件篩選的方式選出投資者的候選名單。

游標移上去就會有該投資者詳細的介紹，

大家看這個介面是不是很像社群網站?

該如何選擇適合自己的投資跟單者?

重點有兩個

1.該投資者的歷年投資績效

2.該投資者的風險等級

etoro將這些報表做得滿完善的，

我們以剛剛那位”投資型男”繼續往下看，

點進去後就可以看到他的過去幾年投資績效，

以及他投資的產品組合

另外etoro也根據投資者的投資產品、槓桿倍數…等，
(etoro官網風險等級介紹)

評估投資者的風險等級共1~6級，

若你是風險趨避者，應注意風險等級越低越適合你。

為何76%的跟單者都賠錢?
這是個心理學問題！

etoro在首頁上有顯示以下這一段對話：

*編按：更新為75%

雖然這不完全是代表使用copy trader的人，

但為什麼有那麼多人，明明就是跟到厲害、投資績效好的人，

卻還是虧錢呢?

又為甚麼我說這是心理學問題，

而不是投資學問題?

心理學問題：你是抱著什麼心態使用跟單?

大部分的人在使用跟單交易時，

並不會投入太多資金，

你的期待又是什麼呢?

你會說：

「喔！希望我這1,000美金跟著這位大師，一年後會有1,050美金！」

這是你的希望嗎?

不！不是！

或是對大部分的人不是！

一年賺50美金，大概1,500台幣也太少太瞎忙了吧！

我當然希望賺個500美金阿！

但要知道的是，50美金的報酬已經是5%的報酬率，

台灣購買金融股的平均報酬也差不多如此。

投資學永遠的定律：風險報酬成正比

是的，因為大部分的人投入資金不多，

又想要一口氣大賺一筆，

因此會挑選投資報酬率看起來較「激烈」的投資者，

但投資學定律：報酬與風險成正比，

在這邊也是不變的鐵則，

當我們追求高報酬時，往往承擔高風險，

就是有很大的虧錢機率。

實際範例演練

我在使用跟單系統時就分別找了兩位投資者進行測試。

chocowin

看看他2018年精采的表現，

185.4%的報酬率！！！

代表我上面講的投資1,000美金一年後賺854美金，

約當25,000台幣！是不是一個很有夢想的數字?

那我們再來看另外一個

Olivier Danvel

16%~18%(2017~2018)，

表現看起來不錯不錯！

但相比於上面chocowin卻顯得相對「無聊」，

投資1,000美金一年後賺個5,000台幣，

差不多就是可以吃幾頓大餐這種沒有夢想的數字。

實際試驗後結果如何?

在2019~2020動盪的投資時代，

『夢想』給我-15%報酬*；

『無聊』則給我+5%報酬。

這也驗證了上面所說：

報酬越高；風險越高，

在投資環境變化越大的情勢越能體現。

要怎麼選擇對的跟單者呢?

回到這個問題，是個心理學問題！

如果你想要有激情與夢想，那就去尋找風險係數高、

過去績效報酬率起伏大的投資者；

但如果你是想要穩賺錢，就需要找上述相反的特色。

但要記得，選擇夢想與激情，就越有可能成為76%;

第二點要記住，5%的年化報酬率是目前合理範圍內相當高的數值，

因此過高的報酬勢必都要與風險聯想在一起，

才不會造成你追求夢想過程中，

感受到落差而覺得痛苦。

*筆者chocowin的跟單已在2020年四月轉為正1%時停止跟單交易並贖回現金

結論

最後在重複一下結論：

為甚麼76%的跟單者會虧錢?

最主要的原因是希望用小錢博大錢，

這種行為跟現實生活中的賭博類似，

因為想一本萬利追求高報酬，

連帶著就會帶來高風險。

因此我認為長期穩定的報酬者，

是跟單比較好的對象。

我認為投資是要走得遠與走得穩，才能抵達終點站。

後續：我的etoro目前在做什麼?
我買了一隻一般人可能不會買的股票

我的etoro在做什麼?

大概就這兩件事情：

1.穩定的跟單者繼續跟

2.我買了一隻一般人可能不會買的股票

5/5時市場大震盪，

著名的投資大師-巴菲特認錯，

將手上的航空股認賠殺出。

[巴菲特認賠殺出航空股新聞連結]

我在隔天進場撿了「達美航空」

 原因有以下：

[免責聲明]

此為我投資心得分享，不代表任何投資建議

1.市場太重視巴菲特，因此傳出巴菲特拋售的訊息，航空股會超跌

2.疫情趨於穩定(但未解決)，航空業離重新啟動更近了

3.達美航空目前帳上現金超越過去五年的水準，
代表他們有在處理一些不必要的資產，更代表了短期不會倒閉

以上三點是我購買的原因，歡迎大家在下面留言對於

●etoro跟單系統

●巴菲特賣航空股

等看法喔！

參考文章

★etoro介紹以及他的七大優點

★etoro開戶、入金、出金教學