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台股五大ETF推薦|0050太貴了!還有其他很棒的選擇!

台股五大ETF推薦

台股五大ETF推薦

上一篇文章在介紹如何投資ETF:

★如何購買ETF?0050的六個投資策略分析

這篇就要來聊聊,除了0050以外,

台股還有其他推薦的ETF嗎?

台股其實有一百多檔ETF,

本篇就是要幫大家整理這一百多檔裡面前五大推薦的ETF!


前言:為什麼要投資ETF

在這之前,我們要先來複習一下,投資ETF的目標,

以及為甚麼我們要投資ETF。

我認為會投資ETF不外乎幾個原因:
1.生活工作太忙碌,沒時間挑選個股
2.期待穩定的報酬
3.利用配息創造穩定的現金流

其中第二點我想是大多數人認為最重要的一點。
也因此在台股125檔ETF中,下面的條件我會予以剔除:

1.市值太小:市值太小的ETF可能有下市的風險。市值可以理解成「籌碼」有多少,當公司 「籌碼」 太少時,股市會強迫你退出遊戲。 在台股中,若市值小於一億就會有下市風險,因此我的清單會剔除市值小於10億的ETF。

2.非本土ETF、變型ETF、產業與商品ETF: 以上三種可以簡單的說是不買原生型以外的ETF,三者的理由都不相同。 為何我會替除這三種ETF?

非本土ETF貨品轉兩手一定會有價差,海外ETF經由海外的基金公司收一層費用後,台灣的基金公司又要再收一次,這樣的做法我認為不如學習如何開戶直接購買。

變型ETF:槓桿、反向這兩種ETF都會加大投資的風險,跟我們一開始想要投資ETF的目的-追求穩定報酬不一致,因此我也剔除。

產業與商品ETF:與上述一樣,若有鎖定特殊產業或商品,代表已經思考過、研究過了,那就不需要投資ETF,放大「報酬率沒有投資單一標的優渥」的缺點,也「承受過度集中帶來的風險」,與一開始投資ETF的目標不符合。

3.成交量過低的ETF:成交量太低時,代表流通性不易,這也代表對投資者來說是個風險。想想看當有一天家人生病急需要用錢,想要將ETF中的錢贖出,卻根本沒人買,縱使目前帳面上有賺錢,你還是沒有錢可以周轉。這種狀況對於打算用ETF存股的人,風險更高。買得愈多,手上有越多很難脫手的商品


台股五檔ETF推薦

基於上面三個原因,精選出台股五檔推薦的ETF,並透過歷史回測的方式,展現這五檔ETF供投資人參考,幫助你創造不落於俗套的投資組合!

台股五檔ETF推薦

0050元大台灣50 & 0056元大高股息

這兩隻是最夯的ETF,建議不要看近一年的表現,會受到何時配息影響差距很大。
(資料統計到一月份,0050一月配息;0056則是二月配息)

以近三年來看的話,0056與0050報酬差距只有0.5%。

但如果要選的話,我仍會傾向選0050,原因有兩點:

(1)0050的表現仍然比0056強勁:
以近五年的表現來說,年化報酬率0050高了約0.5%,雖然0.5%看似不多,但在本金放大效應以及複利效應上,也可以造成巨大的差距!

本金放大效應: 0.5%的報酬率在投資100,000時,一年差約500台幣;但當總資金來到10,000,000就會差50,000台幣,約當一個人2個月的生活費。

複利效應:(1+r)n
若考慮到投資10年,則0.5%的總報酬率會來到5.6%的差距,也就是換算成投資一千萬,兩者在10年後報酬率會差到56萬之多。

(2)基金管理費相對低廉:
ETF屬於共同基金的一種,所以當然要付管理費用。0050的管理費為0.43%;0056則是0.76%。 管理費屬於成本的一環,當投資金額越高時, 管理費用會讓你越有感!

長期表現來說,0050還是表現得比較好的。

0056雖名為高股息ETF,但實際上來說配息表現並沒有比較好,

此外配的股息多,不代表總利潤高。

總利潤應當是配息+股價差。

0050享有長期上漲的趨勢,依過去來說還是0050較有獲利的空間。

但0056也是相當優秀的ETF,

此外它的價格波動次數較0050來的多且規律,

投資人在狀況可許下,可以更積極的用0056作價差。

利用的方法是靠著0056 十月分配完息,會有一波股價的修正買入,

 在同年的八、九月份,投資人會因為想要領股息,

而紛紛購買造成價格上漲時賣出。

從下方表格來看,平均年化報酬率會來到將近10%,是相當好的報酬。

但有注意看表格的人會發現,這樣的做法在2015年會虧錢。

0056波段操作績效

但為什麼這樣還會說0056是隻作價差的好股票呢?

別忘記了它的名稱有「高配息」三個字,

當賣不掉的時候就乖乖領股息,

是個進可攻、退可守的策略喔!

唯獨今年台股一片看好,看起來0056也是節節高升,低檔價位為27左右,比起往年24來講差得不少,因此大多數想作價差的投資人可能會想要再等一下,看價格會不會更低。

至於結果是會覺得扼腕,還是幸好當初沒買高?只能由未來驗證了。 這也是我回測用方式選用定期定額買進的原因,未來難以預測到100%的準確,有時候越是傻瓜方法越是聰明。

00850元大台灣ESG永續基金

所謂的ESG三個英文字母拆開來分別為:

E:Environment 環境、環保相關
S:Social 企業社會責任
G:Governance 公司治理

根據元大台灣ESG公開說明書,全球永續ETF近五年資產規模增加500%,
規模約316億美元,70%為歐洲,亞洲地區相對稀少。

參考元大ESG永續基金公開說明書

且各國政府以政策面推動,需將退休基金納入永續概念標的,可見ESG概念ETF也是像電動車一樣的未來趨勢。

雖說這檔ETF 00850 是以環保永續為出發點,但在挑選標的物時還是會將ROE與
市值納入考量。

ROE:股東權益報酬率=稅後盈餘/股東權益
ROE代表公司對於資產利用效率,舉例來說都是開咖啡店,有人投資100萬每年 賺20萬,有人則是投資20萬每年也賺20萬,這樣看起來後者的賺錢效率是比前者高的。
股東權益:總資產扣除負債後的公司淨值。

這也難怪00850與0050重複的股票高達45檔,

光是台積電就佔前兩者30%~40%了!

(opens in a new tab)”><0050成分股> (opens in a new tab)”><00850成分股>

另一個特點是00850並沒有特定的成分股數量,

不像0050固定50檔股,目前00850已經來到了71檔成分股。

最後,這隻ETF因為才剛剛上市,沒有過去的配股配息資訊,

但我們對於00850是可以有所期待空間的!畢竟他與0050那麼類似。

投資又做環保?好投資不值得關注嗎?

00701國泰股利精選30

國泰股利精選30ETF(00701)的特點為篩選高配息、低波動的30檔股票。

因為低波動是這檔ETF的目標之一,

可以說00701的收益來源主要是來自於配息,而非價差,

適合追求穩定遠大於報酬率的投資者。

以國泰投信整理的資料來看,在市場不穩定的時候,

例如2012股災與2016股災,00701較大盤來的更能抗跌,

更甚者在市場穩定成長時,報酬率也較大盤來的好。

但我們模擬回溯的方式是定期定額,且其中過度到了2019~2020大牛市,00701因為溢價的關係,反而稀釋掉高股息報酬。

因此投資00701還是建議要有資金分配:
在市場過熱時應減碼買進,待市場冷卻時在定期定額購買。

00701大盤分析



00692富邦公司治理

富邦經過股票流動性治理評鑑每股淨值稅後淨利營收成長等財務指標,比起單純用市值排名前50名的0050來說,兩者的成分股不盡相同。

看起來00692或許評鑑方式更為全面,與0050只考慮市值相比,00692多了許多評鑑項目,包含了量化(每股淨值、稅後淨利……)質化(治理評鑑)等指標,

這些評量項目怎麼決定?怎麼放權重是由整體富邦團隊運作規畫,因此也可以說相比0050是被動型指數基金00692則是可以稱為主動型指數基金

但由於有將淨值考慮進去,有些新公司可能因為在江湖上打滾的不夠久,土地、建築等佔淨值較多的資產,不是那麼多,難免有些遺珠之憾,如大立光等等,因此對於各股有特別愛的投資人,投資前還是必須詳看一下ETF持有各股清單。

最後講到績效的部分, 00692近三年與一年的績效不輸0056,只是在歷史的沉積上相對0056來的年輕,但考量到00692的評量方式,我認為也是隻相當有潛力的ETF。


我最推薦哪一檔?

以上五檔,依照歷史表現來看,

還是最推薦0050,

但因為對環保和永續觀念很有興趣,

所以00850這檔我也會細細考慮。

以上介紹五檔台股精選ETF,皆是在追求相對低風險穩定報酬具有成長性三個條件下篩選出來的ETF。

當然讀者們可能還是會看到,像是科技類別的ETF近期的表現可能勝過以上五檔ETF,但該類型的ETF我認為太著重在特定產業,沒有發揮ETF分散風險的價值,簡單的來說,我會認為買特定產業的ETF,不如買該產業的龍頭股來的更有價值。

若是想要取得這五檔ETF的歷史回溯獲利比較EXCEL表,
在下方留言,我會免費寄給你喔!

16 留言

  1. ETF真的很適合沒時間或不會挑股票的人來投資,不過需要一定的時間才能看到成長,感謝版主的整理與介紹,非常的清楚。

  2. 陳偉傑

    感謝版大分享,這陣子因為疫情的關系,原本只有在觀注 0050 / 0056,但看完文章後,現在也可以把其它 3檔 ETF 加入觀注股,假日來好好來研究

  3. 其實我覺得資金不多的人可以考慮00850
    成分股跟0050不會差太多也比較便宜一點點

    是說00701國泰股利精選30成分股是什麼
    還沒仔細研究過這檔哈哈

    • 主要是依績效表現來說0050還是歷史表現最好的!
      當然我還是很看好00850,畢竟可以投資又可以環保救地球,也是不錯!

  4. 我也主要投資0050和0056那個,因為它讓我感到很安心呢!

  5. kin

    很詳細的分析,我都買港指的ETF~

  6. 定期定額0050,完全不用去看盤XDD

  7. 我也是都投0056 和0050而已

  8. 要是我的話都推薦0050給朋友,如果願意投資美股更好

  9. ETF真的能有要分散風險,很值得推薦給固定定存的朋友,我覺得可以因年齡來調整投資策略,越接近退休占的比率越大,應該不錯~

  10. Jean

    投資我喜歡不用盯盤的,ETF的話我主要投資0050,謝謝版主的分享,00850這檔可以來研究看看了~

  11. 長投0050是真的不錯的選擇~心情較不會受市場波動影響

  12. wanwan

    謝謝你的分享,對還未開始投資的我很有用,讓我了解更多不同的ETF令我有更多角度去思考!

  13. 感謝版大分享!
    最近剛好開始學看股票
    這幾股可以來好好研究一番了!

  14. May

    謝謝分享~
    最近開始學習投資股票,ETF真的是好選擇!

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