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槓桿是什麼?我用etoro槓桿一晚賺一千美金,但千萬不要模仿!

etoro開槓桿一晚賺一千美金

槓桿原理是我這個年代國中物理教學的內容,

在國小玩翹翹板的時候甚至實際應用過。

在投資市場裡「開槓桿」也是一項常用的工具,

但投資老手、長輩等常警告:千萬不要開槓桿!

究竟槓桿是什麼?

本篇帶來使用etoro開槓桿投資黃金的心得文,

讓你由實戰真正了解槓桿是什麼。


為什麼選用etoro

寫了好幾篇etoro的介紹文,

想要了解的可以參考這幾篇文章:

延伸閱讀:使用etoro的七個優點與五個缺點

延伸閱讀:etoro註冊、入金、出金教學

延伸閱讀:如何正確使用etoro複製跟單交易系統

我這邊在稍微帶一下使用的原因:

1.方便!入金只需要使用信用卡

2.可以購買股票以外有的沒的的東西:黃金、石油

3.開啟槓桿非常簡單(甚至”過於”簡單)

etoro的缺點也非常明顯

1.他是價差合約交易CFD

註:目前改規則只要股票不開槓桿,就不會是CFD而是真正的股票

了解甚麼是價差合約交易CFD?

請參考

延伸閱讀:使用etoro的七個優點與五個缺點

2.etoro成立時間較老牌券商短,可視為一個風險

所以我目前仍是etoro與Firstrade同時搭配使用,

etoro短線、Firstrade長線。

本篇重點也不是etoro,那就先講到這,

想更了解可參考上述幾篇延伸閱讀。

延伸閱讀:長期投資美股券商選擇FIRSTRADE介紹


為什麼選擇黃金做槓桿?

這要講清楚要花一整篇篇幅,

剛好有朋友在問黃金的配置,

我這邊簡單講一下,

下週會有一篇黃金的專章。

黃金一直以來被視為避險產品的一種,

最近因為肺炎疫情的關係有著劇烈的波動,

黃金價格10年波動

且因為美國大量放貸資金量化寬鬆,

延伸閱讀:量化寬鬆是什麼?為甚麼疫情嚴重但股票一直漲?

導致美金很有可能走弱,

間接地讓黃金走強,

所以近期(1~3年)我還是看好黃金長期上漲的趨勢。近期因為疫情的關係。

*以上僅為個人看法,各位觀眾可以看完下一篇黃金的詳細介紹,再依照自己的判斷決定


槓桿真的如洪水猛獸一樣碰不得嗎?

要回答這個問題先必須了解甚麼是槓桿。

槓桿可以想像是翹翹板,

翹翹板的兩邊不一定是重的把輕的舉起來,

只要運用得當,輕的也可以把重的舉起來!

槓桿原理

講完了物理原理,那在財務上的槓桿又是甚麼呢?

定義上可以說:

付出小小的費用代價,

我們可以使用相對小的資金購買大量的資產藉此獲利。


其實槓桿真的沒有這麼恐怖,

也離我們沒有這麼遠,

你知道買房也是一種槓桿嗎?

付出小小的費用(房貸利息),

我們可以使用相對小的資金(2~3成本金),

購買大量的資產(整間房子)藉此獲利。

所以購買房子的行為就是一項槓桿行為,

你購買了五倍槓桿的產品(假設頭期款兩成)。

看!是不是槓桿其實也沒有這麼遠?

沒有這麼可怕?

但其實還是不要忽略槓桿的風險,

繼續以購房為例,中途假設你繳不出那少少的利息、

或是每個月本金,

你的房屋就準備被法院拍賣掉!

拍賣的價格嘛……也不是你能決定的!

所以很有可能讓你虧錢喔!

所以這邊提醒買房之前還是要好好衡量自身財務狀況。


etoro如何開槓桿?有什麼風險?

我們以上圖為例,重點是紅框內的X50,

即是開了50倍的槓桿,

這也是我為什麼認為etoro設計的太過於簡單,

以至於會讓很多投資新手忽視槓桿風險的地方。

所謂的50倍槓桿就代表本來賺1元的商品會變成賺50元;

而本來虧1元的商品又會變為虧50元。

另外系統預設的停損停利金額為你投入資金的一半,

其中停利金額是可以調整上限,

停損金額若你要比投資金額的一半還多,

則需要繳保證金,但保證金可能會讓你的虧損加劇,

因此標的是否在需要繳保證金「續命」須好好思考。

保證金:
假設今天已快達止損點,但你判斷此標的會反轉,則你可以透過繳交保證金的方式調整止損點。舉例來說你投資3,000美金,則當虧損1,500美金時會強制平倉,但若你在此時繳交保證金1,000美金,則可以延長到虧損2,000美金時才會強制平倉。若最後有賺錢則會將1,000美金的保證金原本還你。

從上述的例子來看,槓桿越高越會遇到不可測的風險。

當市場波動個5點,對於沒拉槓桿的投資人可能沒什麼影響;

對於開五倍槓桿的投資者可能也覺得還好;

但對於開100倍槓桿的投資者,波動五點對他來說是500點的差距,

再次提醒使用槓桿要衡量自己承受風險的能力。


為何說不要模仿我用etoro開槓桿

etoro開槓桿買黃金

封面圖片看起來有賺錢,

而且是easy money!

6/23~6/26賺了1,300美金、

6/30~7/1賺了1,087美金!

哇!幾個晚上就賺好幾萬!

那我也趕快來做槓桿賺滿滿!

但…..你有看到圖上也有一個晚上虧了800美金的狀況嗎?

甚至四個晚上虧掉3,000美金(還好後來有賺回來呼~)

這就是為什麼我說盡量不要直接模仿我嘗試這樣做!

這過程真的是滿「驚心動魄」的!

甚至好幾個晚上每個小時起來看盤一次(黃金一天交易23個小時)

所以建議你要學槓桿的話,

請先把資金放輕!學習使用槓桿的方法,

衡量自己的風險承受度與心理狀態!


為什麼選用黃金開槓桿

上述有說黃金長期是看漲的,

但黃金真的不像股票一樣可以在短期內獲利,

黃金的漲幅比起股票來說起伏不是很大,

因此就算是長期看漲,但要累積到一定的獲利需要很多時間。

因為想要加速獲利,所以選擇開槓桿,

而也因為開槓桿每天會收非常少的少續費,

為了降低手續費侵蝕利潤,

因此選擇短線交易降低手續費。

etoro槓桿手續費
4天共收12.6美金的手續費


所以你的方法是什麼?

這邊方法操作不會講太細,

一來我自己也沒把握是完全正確的操作方法,

二來本篇主要是在分享短線與槓桿其實真的很考驗心智,

方法倒不是這篇的重點。

方法以比較簡單的方式說明的話如下圖,

當價格超過壓力線時,

代表黃金價格「有很大的機會」突破到下一個價格區間;

當價格跌破支撐線時,

代表黃金價格「有很大的機會」跌到下一個價格區間。

這是以統計與交易人心理狀態得出的結論,

請注意這個方法論,

或著說所有短線的方法論都是在追求

『大賺小賠』而不是100%猜中,

靠著技術分析線圖可以得到說有很大的機會發生的狀況,

因此你必須設停損點,當這次情況不如你所設想時,

即時減損出場;

而當如你所想時,抱好抱滿賺一波!

這是技術分析短線的真諦,不論你最後方法是甚麼。

黃金短線走勢圖


不是說大賺小賠?怎麼你看起來是大賺大賠?

我們剛剛說了,

短線技術分析上必須尊重數據本身,

也要盡可能的不帶感情做決策,

但往往這是最困難的地方!

因為我們人都會有一廂情願的狀況,

假設你的方法交易10次,

其中6次會賺1,000元;剩下4次會虧900元,

那麼你會使用這個方法嗎?

會的!每交易10次會穩穩地賺100元。

但實際上會如此執行嗎?

以我自己的經驗來說,不會!

當我連續虧3次900元時,

我會一廂情願的認為「這次該漲了吧!」

因為這種情感投入的認知,

因為這種拒絕感覺很差的虧損感,

這時你就會違背自己的規則,

你會把停損點撤掉,覺得應該要漲了!這次會漲的!

這次一定賺錢!

但往往就是直接跌落谷底甚至被出清場。

兩天賺了台幣近6萬,麻痺了我的神經
兩天賺了台幣近6萬,麻痺了我的神經隔天馬上虧3,000美金


小結

上述我自身例子可以了解到,

如果你要短線槓桿的話,

找到一個短線操作的方法不是唯一需要突破的困難,

更大的是你如何訓練自己在交易市場上可以有一顆冷靜不帶感情的心


去以純粹數據面端看投資價值與標的。

另外槓桿其實並非不可使用的工具

尤其是衡量自己的風險後合理的應用。

若你很清楚你的標的,

開設你可承受風險的槓桿,

3倍?5倍?

我想能更快的達成你的目的。

槓桿對我來說是個加速器,

你必須是這條路的老司機,

熟悉這條路的路況,

這樣加速器催下去你可以更早抵達終點;

但若你不熟悉還開加速器,那也會更快步入死亡。



延伸閱讀:使用etoro的七個優點與五個缺點

延伸閱讀:etoro註冊、入金、出金教學

延伸閱讀:如何正確使用etoro複製跟單交易系統

5 留言

  1. 同意版大所說,不是老司機不要槓桿,賺錢機會多的是,不要急於一時。

  2. AC

    富人就是很會操作槓桿,用最小的力量得到最大的回報

    • 鯊鯊

      有效的開槓桿確實可以縮短累積財富的時間,但真的需要一番研究

  3. 我沒那個膽子跟時間,還是乖乖存著ETF會比較安心實在哈哈

  4. 學習投資後,槓桿這種概念一直都有聽過,不過也知道風險之大,我也是屬於保守投資的就不會想要做槓桿的方式,感謝小編的分享

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