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使用etoro找到你的投資高手|etoro七個優點五個缺點介紹|etoro CFD價差合約

etoro

etoro投資教學與優缺點分析

史提夫和戴夫都使用etoro投資,史提夫專研全球投資機會,戴夫關注貓咪影片……

常看Youtube的觀眾一定會被這個廣告洗版面,許多人會好奇:

etoro是甚麼?

etoro是詐騙嗎?

我適合用etoro投資美股嗎?

不用急,本篇文章將會一一解答你對etoro的疑惑。

etoro是什麼?

etoro 中文簡稱 e投睿

是提供金融投資服務與跟單交易服務的社交交易經紀公司,

提供的商品除了股票外,

另外還有石油、黃金、虛擬貨幣等超過一千種商品的交易。

★etoro官方免費註冊連結

★etoro註冊教學

另外特別重要,值得一提的是用etoro購買股票

你並不是實際上擁有股票

而是購買了差價合約(Contract for Difference,CFD)

|什麼是價差合約CFD?
以股票市場來講 ,今天我想買一張蘋果的股票,一般來說就是找券商,購買一張真實的股票。 但價差合約則是「購買蘋果股票價差合約」的一份合約書以下圖為例,蘋果股價是$247.9美金。

etoro

所以當我購買了「蘋果股價價差合約」時,接下來會發生幾種狀況
1.蘋果股價上升到300賣出價,我結束合約賺取(300-247.9)=52.1美金
2.蘋果股價下降到200賣出價,我結束合約虧損(200-247.9)=-47.9美金
就目前為止看起來是否都跟一般股票買賣沒有差別呢?
接下來就說明etoro CFD交易與一般股票交易不同之處。



etoro和一般交易平台不一樣的地方


你並不會真的持有股票

因為你購買的是價差合約書,因此每年股東會並不會通知你,

你也並未真正持有股票,股票持有權在券商手上。

但若是股票配息,購買價差合約書的你仍然會拿到完整的配息。

可以買空賣空

一般股票買進之後,只有當股票上漲時,賣出賺取價差才有利潤。

但CFD價差合約可以藉由購買股票下跌賺取價差

同樣以蘋果股票為例,

etoro

今日蘋果股價為$247.9美金,我們預計會下跌到200美金,

則此時我們買空則是與平台借合約,

先賣出$247.9美金的股票,接著再買回來 :

1.蘋果股價上升到300賣出價,我結束合約虧損(247.9-300)=-52.1美金

2.蘋果股價下降到200賣出價,我結束合約賺取(247.9-200)=47.9美金

在這波疫情的狀況下,可以買空賣空是一個重要的波段操作。 但這邊要特別注意的是,因為買空的合約書是借來的,因此不論是賺錢還是虧錢,在買空賣空的操作下皆要付出持有天數的利息(目前約每天0.13$)


可以用槓桿操作

etoro提供槓桿倍數操作,如下圖可以看到X5槓桿,也就是說我可以付出約50美金買入現價247.9美金的蘋果股票(247.9美金/5倍約當50美金)

etoro槓桿介紹
etoro槓桿

因此後續可能發生以下幾種狀況……

1.蘋果股價上漲到$300,選擇終止合約,則賺取(300-247.9)=52.1美金,換算成報酬率則是將近100%!(52.1美金獲利/50美金投入)

2.蘋果股價下跌到197.9美金,etoro因為你買賣價差的履約保證金50美金已經虧損完畢,會強制執行結帳 (197.9-247.9)=-50,此時就是將投入資金全部虧損完畢,你的報酬率則是來到-100%

因此上面兩個例子我們可以知道,槓桿是一項加速賺錢與加速虧損的工具。 上下波動50美金對蘋果股價來說波動20%(50/247.9),但若你用五倍槓桿則是會放大這個效應,變成波動100%,而虧損到平台直接結束合約,則是我們常聽到的爆倉。

因此若是追求低風險、類似一般股票交易的朋友,強烈建議不要使用槓桿。

在不使用槓桿的情況下,etoro與一般股票交易有99%相似。

但可能會有人懷疑,我沒有買到真實股票,那etoro如果突然倒閉我有保障嗎?


etoro保障機制

etoro是一間以色列公司,目前註冊用戶全球超過一千萬人,可謂非常多。且2007年成立到目前也是經歷過時間的考驗,另外要看交易平台是否有風險,則是要看etoro有什麼政府機構幫它『背書』

●澳洲證券投資委員會ASIC發放的金融服務牌照

●英國監管局FCA授權監管

● 歐洲賽普勒斯CySEC證券交易委員會發放許可證

為甚麼被證監會認證可以保障你的財產安全?

是因為證監會對被認證的交易平台有很多要求與規定

以澳洲證監會為例,被認證的平台被規定至少要有100萬美金的營運資金,

且投資者的投資資金避續要放在獨立且Tier1的銀行,

也就是說當平台營運不利宣布倒閉時,

跟客戶也就是投資者的資金無相關,可大多數退回。

因此選擇有證監會認證的投資平台相當重要,

尤其是內含高槓桿CFD價差交易的平台。
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etoro的優缺點

除了CFD價差合約交易外,etoro與其他證券交易平台也有不同的優缺點。

etoro的七個優點


1.出入金註冊簡單且不貴

etoro可以簡單的利用信用卡或是Paypal的方式入金,

入金沒有手續費(有些平台會收取手續費),

而出金則是有25美金的手續費,(2020/2/27後減少至5美金)

並不是最便宜的但也不貴。


2.收取費用相對低

etoro與一般股票交易不一樣,是不收取手續費的,而是收取點差費用(Spread)。

目前etoro是收取0.09%的點差費(買賣加起來就是0.18%)。

舉例來說你今天買一個市價10,000元的產品,

你在etoro是用10,009元購買(10,000*0.09%+10,000)。

當你要賣出市價10,000元的產品時,只能用9,991賣出。

(10,000-10,000*0.09%) 更直觀的說,

我們看etoro顯示的股票買入和賣出的價格差,

是etoro收取的點差費用。

買賣0.18%點差費用與一般海外券商手續費相比,並不是最便宜的,但已經比台灣便宜非常多(台股買賣手續費加總0.285%+交易稅0.3%)

etoro


3.創意跟單交易

當初我就是被這個功能吸引,輕鬆用跟單投資的廣告燒到,因此開戶etoro嘗試。

etoro在Wiki上主張自己是「社交交易經紀公司」

因此介面用的不像是一般投資平台,倒像是社群軟體。

當你嘗試copy別人的交易模式時,

可以選擇你篩選出的投資高手複製它的交易模式

以下為2020/3/27我嘗試帳戶的報酬率狀況。

至於詳細分析跟單這件事情好不好?

以及該如何選擇跟單的對象會在下一篇說明。

etoro社群跟單


4.可使用槓桿投資

這是一般券商沒有提供的工具,但上述也提過,槓桿若是使用不當很容易自傷,所以在使用上務必小心。


5.可投資股票外的商品

舉凡貨幣、石油、黃金或是加密貨幣等等,皆可買賣價差合約,投資的標的物非常多元。


6.中文客服

除非你的英文已經溜到不能再溜了,我相信大部分的華人在條件差不多的情況下都會選擇有中文客服的平台使用,在遇到問題時可更清楚表達,而對方也比較能給出你需要的答案。


7.可使用虛擬帳戶驗證投資績效

etoro虛擬投資組合

etoro提供免費虛擬帳戶,讓你可以在不花費任何成本下,先行驗證你投資的商品績效表現,對於新手來說要體驗投資股票的手感,是一項客戶來說花費成本非常低的良好服務,你唯一要花費的成本只有-註冊帳戶

etoro的五個缺點


1.沒有真正買到股票

如之前所說,etoro是購買價差合約,因此你並沒有真正持有股票。
雖然股息或是之後有價差利潤都享受的到,
但心情就是不同,對於想要真正持有一張股票的人來說,
或許etoro並不適合你。



2.etoro的ETF種類較少

雖然etoro有其他如黃金、虛擬貨幣等商品可以投資,但ETF的種類確實比其他買美股的券商提供的少些。


3.高倍數槓桿誤用

疑?上面才說槓桿是優點,這邊就列在缺點了。的確一直在強調槓桿是雙面刃,許多投資人還不了解自己承受風險的能力下,輕易的誤用槓桿,造成巨額虧損的例子相信大家都不陌生。由於etoro做的介面輕鬆寫意像是社群軟體,也因此有許多使用者會誤用槓桿。


4.出金資金昂貴(2020/2/27後已大幅降低)

雖然沒有轉帳手續費,但出金需要收取25美金的費用。 所幸在2020/2/27後已大幅降低至5美金,所以出金的費用已不算etoro太大的缺點。


5.看盤功能不完整

etoro本身或許是因為主打社交的關係,將版面做得漂亮簡潔好入手,但也因此犧牲了許多看盤的功能性,建議使用etoro若投資商品需要緊迫盯盤時,可搭配另外的看盤軟體。

結論-etoro到底適合誰?

我認為適合etoro的投資人有:

● 想要嘗試看看跟單系統

●對於投資有些微恐懼想嘗試看看平易近人的平台

●想使用槓桿交易

想要嘗試虛擬交易

我個人會將etoro當作小額資產配置的投資平台,原因為向上面講的缺點:

我研究的主力指數型股票etoro並沒有提供太多選擇

且個人也是享受成為一家公司真正股東的感覺,

所以etoro會被我拿來當作嘗試跟單、原物料投資。

另外也有朋友問說:etoro投資股票會領到股息嗎?答案是會的。

(任何投資平台股息的部分都是需要扣除30%的海外交易稅金,因此只能拿到7成的股息喔!)

因此若是挑選的股票是相當大的標的,

如美股蘋果、Tesla或是大型ETF S&P500,etoro都是可以購買的到,

而且享有的權利與其他投資平台一樣,

各位看官絕對可以安心服用。

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12 留言

  1. 鯊鯊

    這篇文章完整說明etoro的交易模式,原本對Etoro的疑慮都釐清了,可以試著操作看看

  2. 謝謝你寫這篇,讓我對etoro更了解,正在考慮etoro or Firsttrade !

  3. Tim

    之前都很不了解etoro是什麼 ,現在終於比較了解了!

  4. 最近剛好在研究etoro,謝謝版主分享

  5. Lisa Su

    etoro的使用方式真的很好上手,版主幾乎都介紹到了!除了優點外,缺點也要仔細了解~

  6. 之前真的不太了解etoro,現在比較了解~~

  7. eToro屬於高槓桿平臺,真的不適合配置太多資產,不然有點危險~

  8. 最近下載了etoro,還在虛擬模式摸索。原來只是購買了差價合約,有懂一點了。

  9. 我是用TD ,我非常滿意而且非常好用啊!

  10. Ida

    很詳細的介紹,新手也能清楚了解到底etoro是甚麼一回事!
    我剛開始接觸這個範疇,謝謝版主的分享!

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